Поширені типи P2P-шахрайства
9 мін
Навчіться визначати та уникати найпоширеніших тактик, які використовують шахраї, щоб обманом змусити жертв передати свої кошти.
На LocalCryptos ви торгуєте криптовалютами на фіат в одноранговий спосіб. Це означає, що ви не купуєте чи продаєте криптовалюту нам, а іншим користувачам на ринку. Завдяки цьому ви маєте свободу вибирати, з ким торгувати, і встановлювати власні умови.
LocalCryptos надає обом сторонам децентралізовану систему умовного ескроу, яка захищає процес обміну криптовалютами з однієї руки в іншу. Крім того, існує система репутації, яка допомагає визначати трейдерів із міцним досвідом в одноранговій торгівлі, механізм вирішення суперечок, коли все йде не так, як очікувалося, серед інших переваг, які дозволяють підтримувати ринок якомога безпечнішим і чистим.
Незважаючи на все це, все ще існує небезпека у вигляді злих акторів, які можуть спробувати обдурити вас, найчастіше, за допомогою трюків соціальної інженерії та подібних стратегій. У цьому посібнику ви дізнаєтеся про найпоширеніші та останні тактики, які використовують ці шахраї, і як їх уникнути.
Коротка примітка: регулярно відвідуйте цей посібник, оскільки ми намагатимемося оновлювати його якомога швидше, коли буде виявлено нову тактику.
Звичайна тактика, яку використовують шахраї
Нижче ви знайдете список поширених тактик і способів захисту від них:
(Нове) Видавати себе за співробітника LocalCryptos під час торгівлі
Під час торгівлі в LocalCryptos вам рекомендується використовувати вбудовану функцію торгового чату для спілкування з іншою стороною. З міркувань безпеки жоден з наших співробітників (адміністратори, арбітри тощо) не може спілкуватися з будь-ким із вас через цей наскрізний зашифрований чат.
Однак якщо ви маєте справу з шахраєм, вони можуть спробувати видати себе за когось із наших співробітників, щоб обманом змусити вас відпустити депозитний депозит під виправданням, що це поверне вам криптовалюту. ЦЕ НЕПРАВДА!
Як вони це роблять:
- Шахрай відкриває з вами торгівлю.
- Ви переміщуєте криптовалюту в ескроу.
- Після невеликої розмови, шахрай зробить щось щоб охоче запустити нашу автоматичну систему блокування, фактично призупинивши торгівлю свого облікового запису. Однак це не завадить їм продовжити поточну торгівлю.
- На вашому боці ви побачите червоний банер, який повідомляє про те, що інший користувач призупинено, і що вам слід бути обережними.
- У цей момент шахрай почне видавати себе за одного з наших співробітників. Вони роблять це, пишучи щось на кшталт «Адміністратор», «Підтримка», «Арбітр» або подібне на початку свого повідомлення.
- Звідси вони спробують переконати вас, що вони справжні адміністратори. Вони, ймовірно, спробують повідомити вам, що «іншого користувача» заблокували через підозрілу поведінку, і що ви можете натиснути кнопку «Відпустити ескроу», щоб повернути свої криптовалюти. НЕ ВІДПУСКАЙТЕ ЕСКРОУ – якщо ви це зробите, ви не зможете повернути свої криптовалюти.
Що робити в цьому випадку:
- НЕ ПОСПІШАЙТЕ ВІДПУСТИТИ ЕСКРОУ: Шахраї намагатимуться змусити вас звільнити їх. Не піддавайтеся тиску, незважаючи ні на що. Краще втратити час, ніж гроші, чи не так?
- Відкрийте суперечку та дочекайтеся відповіді від арбітра: Як було сказано раніше, справжній арбітр НЕ МОЖЕ розмовляти з вами через звичайний торговий чат (також ідентифікований як покупець/продавець чат, залежно від того, хто ви займаєтеся торгівлею). Вони спілкуватимуться з вами лише через чат арбітра, показаний нижче:
Як LocalCryptos допомагає зменшити ризик:
- Візуальні сповіщення: Нещодавно ми ввели кілька попереджувальних повідомлень у звичайний торговий чат, щоб повідомляти користувачів про потенційну спробу шахрайства в реальному часі (див. зображення вище). Ми також включаємо деякі візуальні підказки, які допомагають ідентифікувати чат арбітра, який є єдиним місцем, де наші арбітри мають спілкуватися з вами після відкриття спору.
Шахрайство зі зворотним платежем
Шахрайство зі зворотним платежем є одним із найвідоміших шахрайств на будь-якому онлайн-ринку. Він використовує переваги політики скасування платежів кількох банківських установ або процесорів платежів (наприклад, PayPal).
Тут шахрай (які є покупцем у торгівлі) спочатку надішле гроші на ваш рахунок. Потім, зазвичай протягом 72 годин, вони зв’яжуться з банком або обробником платежів і скажуть їм, що не здійснювали цей переказ, а установа поверне платіж. В результаті ви втратите свої гроші та свою криптовалюту.
Як обмежити цей ризик:
- Уникайте використання високоризикованих методів оплати: Ці способи оплати позначаються як такі через їх високий потенціал для шахрайства зі зворотним платежем. Одними з найпоширеніших є PayPal, Venmo та кредитні картки. По можливості уникайте їх використання.
- Знай свого клієнта: Хоча LocalCryptos не запитує у користувачів особисту інформацію для використання платформи, користувач може попросити свого торгового контрагента підтвердити його особу, щоб мінімізувати можливість шахрайства або виконання зобов'язань KYC.
- Торгуйте лише з перевіреними або відомими трейдерами: Завжди перевіряйте репутацію свого контрагента на платформі. Чим більше буде здійснено торгів і отримано позитивних відгуків, тим менше шансів натрапити на шахрая.
Як LocalCryptos допомагає зменшити ризик:
- Обмеження торгівлі: Користувачі, які хочуть торгувати за допомогою високоризикованих методів оплати, повинні спершу відповідати певним вимогам, таким як мінімальний обсяг торгівлі та кількість успішних операцій. Інакше вони не зможуть створити пропозицію з цими обмеженими способами оплати.
Шахрайство з тріангуляцією
Ця тактика є дещо складнішою і передбачає, що шахрай обманює не тільки вас, але й третю сторону, яка не звертає уваги на торгівлю, і в кінцевому результаті шахрай вийде з вашою криптовалютою і залишить вас у суперечці з іншою жертвою, яка очікувала отримати щось інше.
Ось приклад:
- Шахрай відкриє окремі торгівлі з обома жертвами: з вами та третьою стороною.
- Після невеликої розмови шахрай обманом змусить третю сторону заплатити на ваш рахунок. Третя сторона підкоряється, думаючи, що вони платять за те, що шахрай удає, що продає.
- Природно, щойно ви підтвердите оплату, ви віддасте криптовалюту шахраю, завершивши торгівлю.
- Шахрай обриває спілкування з обома жертвами та зникає.
- Коли інша жертва зрозуміє шахрайство, вона зв’яжеться зі своїм банком, щоб відмінити платіж. Якщо це буде схвалено, ви втратите і гроші, і свою криптовалюту. Якщо в скасуванні платежу буде відмовлено, то інша жертва залишиться з порожніми руками.
Як запобігти цьому:
- Не приймайте платежі з облікових записів третіх сторін: Знову ж таки, ви можете запустити власну процедуру KYC, щоб переконатися, що ваш контрагент є власником облікового запису, з якого вони надсилають гроші.
- Торгуйте лише з перевіреними або відомими трейдерами: Завжди перевіряйте репутацію свого контрагента на платформі. Чим більше зроблено угод і отримано позитивних відгуків, тим менше шансів натрапити на шахрая.
Як LocalCryptos допомагає зменшити ризик:
- Навчальний матеріал: Хоча це стосується будь-якого іншого типу шахрайства, це особливо корисно в даному випадку, оскільки шахрайство з тріангуляцією важко виявити, перш ніж воно буде успішно зроблено, і тому що вона майже повністю покладається на соціальну інженерію, тому освіта є ключовою, щоб не стати її жертвою. У нашому розділі Академія є ця та інші корисні статті, які обов'язково варто переглянути, щоб дізнатися більше про безпечну торгівлю P2P.
Підробка
Це тип шахрайства, за якого шахрай надсилає вам підроблену квитанцію про переказ, щоб «довести», що вони дотримувалися своєї частини угоди. Залежно від того, хто ви займаєтеся торгівлею, вони можуть надіслати вам:
- Підроблений підтвердження платежу — наприклад, відфотошопований знімок екрана квитанції про трансакцію або шахрайське сповіщення електронною поштою або SMS-повідомлення «отримано платіж».
- Підроблений знімок екрана «успішної» транзакції умовного ескроу.
Велика ймовірність, що вони спробують змусити вас випустити криптовалюту після того, як надіслали вам підроблену квитанцію про переказ.
Що робити в цьому випадку:
Якщо ви продавець:
Завжди перевіряйте, чи є гроші на вашому рахунку: найкращим доказом того, що платіж було зроблено, є перегляд вашого облікового запису та підтвердження його наявності. Зображення можна легко відфотошопувати, тому не довіряйте – перевіряйте.
Якщо ви покупець:
Завжди перевіряйте статус системи умовного ескроу: Деякі шахраї можуть спробувати обдурити вас за допомогою підробленого знімка екрана успішного депозитного депозиту, звинувачуючи платформу в тому, що вона не оновлює статус на вашому закінчується, але все одно натискає на вас надіслати гроші. Не піддавайтеся — якщо ескроу не відображає це оновлення, не надсилайте платіж. Якщо ви підозрюєте, що проблема з вікном депонування, зв’яжіться зі службою підтримки.
Як LocalCryptos допомагає зменшити ризик:
- Система ескроу: Як зазначено на початку цієї статті, LocalCryptos надає обом сторонам децентралізовану систему умовного ескроу, яка захищає процес обміну криптовалютами з однієї руки в іншу: вона надає покупцеві гарантію коштів, а для продавця – шлях припинення. Перегляньте розділ Академії, щоб дізнатися, чому важливо використовувати систему умовного ескроу та як ним користуватися(/academy/how- to-use-the-escrow-service).
Додаткові поради з безпеки
- Використовуйте здоровий глузд. Якщо це занадто добре, щоб бути правдою, то ви закладаєте, що це так. Найчастіше шахраї будуть переборщувати зі своїми пропозиціями заманити вас у свою пастку, з такими привабливими формулюваннями, як «100% реально», «Без шахрайства», «Повір мені» тощо, а також пропонуючи смішне, низькі ціни або «кращі» ставки, ніж на решті ринку. Ви будете здивовані, скільки шахрайства можна уникнути, просто дотримуючись здорового глузду.
- Уповільнити. Часто шахраї намагаються тиснути на вас, щоб ви ухвалили поспішне рішення, не подумавши чітко. Вони можуть спробувати використовувати тактику соціальної інженерії, щоб пограти з вашими емоціями і підвищити вашу тривогу, сказавши вам, що якщо ви не діятимете швидко, станеться щось погане (наприклад, вас заарештують).
- Дізнайтеся, як користуватися платформою. будь то LocalCryptos чи інший P2P криптомаркет, ви будете в безпеці, якщо витратите деякий час на вивчення основ платформи та її роботи. Не поспішайте читати поширені запитання, посібники, підручники(https://blog.localcryptos.com/ tutorials/) та будь-який інший доступний навчальний матеріал.
- Якщо ви сумніваєтеся, зв’яжіться зі службою підтримки. Будь-яка законна торгова платформа P2P має принаймні один офіційний спосіб зв’язатися зі своїм співробітником служби підтримки клієнтів. Знайдіть ці канали на їхніх веб-сайтах, надішліть їм повідомлення та дочекайтеся їхньої відповіді.
- Остерігайтеся самозванців. Багато платформ мають офіційні облікові записи та співробітників у соціальних мережах, таких як Twitter і Telegram. Через природу цих програм багато шахраїв ходять навколо офіційних груп або акаунтів платформ, шукаючи людей, які шукають допомоги. Якщо ви належите до цих людей, швидше за все, з вами приватно зв’яжеться шахрай, який видає себе за одного з співробітників платформи (адміністратора, агента підтримки клієнтів тощо), який попросить вас надіслати їм гроші або руку над конфіденційними даними, такими як паролі облікових записів, закриті ключі або будь-яка інша особиста інформація — все це для того, щоб «вирішити» вашу проблему. Зайве говорити, що справжній адміністратор або співробітник ніколи не попросить вас ні про що з цього, ані не зв’яжеться з вами особисто.
